Banken-Stresstest 2011

Auch die zypriotischen Banken mussten 2011 am sogenannten Banken-Stresstest teilnehmen. Die Bank of Cyprus (eine der beiden Pleitebanken die Zypern in den Abgrund reißen) durfte sich dabei über nachfolgendes Ergebnis „freuen“:

Banken-Stresstest Bank of Cyprus – Bildquelle: www.konjunktion.info

Zur Erklärung:

• Tier 1 capital ratio as of 31.12.2010: 8,1%
• Tier 1 capital ratio as of 31.12.2012 (outcome of the adverse scenario): 6,2% (without future mitigation actions).
• Supervisory recognised capital ratio after all current and future mitigating actions as of 31 December 2012, % 9,5% (!)

Dabei wurde ein Tier 1 Kernkapital (Tier 1 core capital) von unter 5% von der durchführenden Europäische Bankenaufsichtsbehörde (European Banking Authority – EBA) als kritisch betrachtet.

Die Bank of Cyprus wurde also beim letzten Stresstest als „kernkapitalfest“ von der EBA eingeschätzt, die ohne Weiteres größere Probleme auf dem Finanzmarkt durch ihre starke Eigenkapitalquote auffangen kann. Zwar wurde der Test vor dem griechischen Schuldenschnitt durchgeführt, aber bereits zu diesem Zeitpunkt wurden außergewöhnliche Belastungen (siehe adverse scenario) eingerechnet. Die EBA erkannte sogar – trotz der möglichen Sonderbelastungen – der BoC eine Eigenkapitalquote von 9,5%  zu. Betrachtet man jetzt die Schieflage in der sich die BoC befindet, kann man nur zu einem Schluss kommen:

• Die durchgeführten Bankentest waren reine Kosmetik, eine Farce und sollten nur zur Beruhigung der dummen Bevölkerung dienen.
• Man wusste zu diesem Zeitpunkt schon ganz genau in welcher Lage sich die europäischen Banken befanden. Dementsprechend wurden bereits damals Maßnahmen ergriffen, die jetzt oder demnächst eingesetzt werden (z.B. Vorbereitung der IT-Systeme, um automatisiert bestimmte Sperrguthabengrenzen zu setzen (vgl. die 6,5% bzw. 9,9% Enteignungsgrenzen für Zypern), die ein Abheben bis auf diese Grenze verhindern, Kapitalverkehrskontrollen usw.).
• Man ließ seitens der EU ganz bewusst die Situation eskalieren, um in Zeiten der Krise das Wunschprojekt EUdSSR skrupel- und alternativlos vorantreiben zu können.

Deshalb wird auch eine einheitliche Europäische Bankenaufsicht keine Änderung oder Verbesserung bringen. Denn die Krise ist die Chance und Legitimation für Schäuble und Co. die Nationalstaaten aufzulösen und eine – von den Völkern nicht gewollte – politische Union zu schaffen – wie nachfolgende Aussagen Schäubles verdeutlichen:

Wir können eine politische Union nur erreichen, wenn wir eine Krise haben.

Was wir jetzt mit der Fiskal-Union machen, ist ein kurzfristiger Schritt für die Währung. In einem größeren Kontext brauchen wir natürlich eine politische Union.

Es gibt eine begrenzte Übergangszeit, in der wir die Nervosität an den Märkten managen müssen.

Wenn es bis Ende 2012 oder bis Mitte 2013 klar ist, dass wir alle Zutaten für neue, gestärkte und vertiefte politische Strukturen beisammen haben, dann denke ich, dass es funktionieren wird.

Quellen:
Stress Test EBA 2011 – Ergebnis der Bank of Cyprus Link 1, Link 2
Wikipedia – Europäische Bankaufsichtsbehörde
Wolfgang Schäuble im Gespräch – „Ohne Krise bewegt sich nichts“
Wolfgang Schäuble: Der gefährlichste Mann Europas